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明里开着五金店暗地信用卡套现

文章出处:威尼斯赌博游戏 浏览次数:发表时间:2019-07-02

  自己开着一间五金店,不好好做正当生意,却暗中用虚假信息申报了一批POS机,专门为他人提供信用卡套现、“养卡”、提高信用额度等“服务”,对每笔交易收取一定的费用。广州白云警方经过缜密侦查,近日捣毁了一个涉银行卡犯罪的窝点,抓获犯罪嫌疑人两名,缴获作案用POS机28台、各类银行卡200余张。

  白云警方在日常工作中获悉,人和镇某装饰材料城内有位店主可以提供一些涉及信用卡的服务,专门用来给一些持有信用卡且急用现金的事主套现。该信息引起了白云警方的重视,人和派出所民警立即摸查核实。随后,民警调查发现某装饰材料城C区的一间店一楼是正儿八经的五金门面,出售各类五金材料,但店内还有一个违规搭建的阁楼,隐约可以看见摆有电脑、POS机等物品。

  白云警方初步认定该五金店店主涉嫌使用POS机从事非法经营活动,并于8月28日9时对该五金店进行突击检查。现场控制住店主许×平(37岁,广西人)、员工李×青(27岁,广东人)后,警方在阁楼里发现了POS机28台、各类银行卡200余张、电脑两台及相关账本等涉案物品一批。

  面对摆满一地的各类证据,嫌疑人交代,在日常经营五金店的同时,自己先通过申报安装甚至是提供虚假资料申报安装POS机,再用别人交给他的各类银行卡来从事非法经营的犯罪活动,现场缴获的200多张银行卡都是别人放在他这里的。而为了招揽生意,嫌疑人一方面通过朋友圈子发布消息,或者对上门购买五金材料的人员主动介绍,另一方面花钱非法获取大量人员信息资料,然后逐一给对方打电话进行业务推销。

  经调查,嫌疑人许×平自2013年起从事涉银行卡犯罪活动,通过申报安装POS机提供各种刷卡服务并收取一定的手续费,其主要业务范围包括:

  套现—对于那些持有信用卡的事主,急需现金但又不愿意支付提现的手续费时,由嫌疑人向事主提供刷卡返现,并按低于银行手续费的标准收取一定费用;

  “养卡”—一些事主持信用卡消费后,在免费还款期限届满且无力还款时,由嫌疑人代事主还款,以规避不良信用记录。待下一个刷卡消费周期开始时,再用事主的信用卡刷卡偿还给嫌疑人,并向嫌疑人支付一定的费用;

  提高信用额度—对一些经常使用信用卡消费、但是限额较低、需要提高信用额度的事主,由嫌疑人对事主的信用卡进行频繁的刷卡消费和还款甚至预存现金,以此增加事主及其持有卡的良性记录,从而申请办理提升信用额度,嫌疑人从中收取一定费用。

  在短短一年多的时间里,嫌疑人通过上述方式疯狂作案,其经营额初步估计超过170万元。白云警方调查取证时,仅一家银行打印出的交易清单就长达33页A4纸。



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